Bài viết ngày hôm nay mình xin chia sẻ với các bạn về quỹ ETF: quỹ ETF là gì và 7 quỹ ETF tại Việt Nam hiệu quả cho người vốn nhỏ, chưa có kinh nghiệm đầu tư.
Mục lục
1. QUỸ ETF LÀ GÌ
ETF là viết tắt của Exchange Traded Fund – quỹ hoán đổi danh mục. Đây là các quỹ đầu tư thụ động, mô phỏng tỷ suất sinh lợi của chỉ số cổ phiếu, trái phiếu, hay một loại tài sản nào đó. Các quỹ này không nhằm chiến thắng thị trường, mà chỉ cố gắng mô phỏng gần nhất với chỉ số. Ví dụ quỹ ETF mô phỏng chỉ số VN30 sẽ mô phỏng gần nhất tỷ suất sinh lợi của chỉ số VN30. Do đó nó sẽ đầu tư vào 30 cổ phiếu này với 1 tỷ trọng nhất định.
Quỹ ETF vừa mang đặc điểm của một quỹ đầu tư, nhưng cũng có những đặc điểm giống như 1 cổ phiếu, do được niêm yết và giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán như cổ phiếu.
Ra đời từ những năm 1990, ETF đang phát triển ngày một mạnh mẽ trên thế giới, với chủ yếu là các quỹ ETF cổ phiếu. Tại Việt Nam hiện nay có 7 quỹ ETF được giao dịch trên sàn chứng khoán, và đều là ETF cổ phiếu. Đây là quỹ đầu tư được các nhà đầu tư tài chính hàng đầu trên thế giới vẫn khuyên mọi người nên đầu tư, vì lợi ích mà nó đem lại.
2. ĐIỂM MẠNH CỦA CÁC QUỸ ETF
Quỹ ETF vừa mang đặc điểm của quỹ mở, vừa mang đặc điểm của cổ phiếu, nhưng đều có những ưu điểm vượt trội so với 2 loại hình này:
So với cổ phiếu:
- Không yêu cầu kinh nghiệm đầu tư. Nếu như để đầu tư cổ phiếu riêng lẻ, bạn sẽ phải tìm hiểu và phân tích các yếu tố cơ bản, kỹ thuật, phân tích từng công ty cụ thể, thì với việc đầu tư vào ETF bạn sẽ không cần phải tốn nhiều công sức vào việc phân tích. Bạn chỉ đơn giản là mua chứng chỉ quỹ, và quỹ ETF sẽ mô phỏng gần đúng nhất tỷ suất sinh lợi của loại chỉ số mà nó mô phỏng.
- Giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư. Chỉ đầu tư vào 1 quỹ ETF cũng khiến bạn sở hữu rất nhiều cổ phiếu/trái phiếu bên trong.
- Không yêu cầu vốn nhiều. Để mua được vài chục loại cổ phiếu bạn sẽ cần phải có rất nhiều tiền, trong khi mua ETF bạn chỉ cần số vốn nhỏ, từ 1.5 -2 triệu là đã có thể mua lô 100 chứng chỉ quỹ, bao gồm vài chục cổ phiếu đó.
So với quỹ mở khác:
- Giao dịch tiện lợi. Nếu như để đầu tư vào các quỹ mở khác, bạn sẽ phải ký hợp đồng và giao dịch với công ty quản lý quỹ, thì với quỹ ETF bạn có thể mua đi bán lại trên sàn giao dịch như giao dịch cổ phiếu thông thường. Hơn nữa hầu hết các quỹ mở chỉ có 1,2 ngày giao dịch trong tuần, trong khi ETF giao dịch cả tuần như một cổ phiếu thông thường (trừ ngày nghỉ).
- Phí giao dịch thấp hơn. Do các quỹ đầu tư chủ động thường phải mua đi bán lại nhiều lần, hơn nữa phải thuê chuyên gia nghiên cứu đầu tư, nhằm đánh bại thị trường nên phí quản lý thường cao hơn nhiều so với quỹ ETF.
- Nhìn chung là hiệu quả hơn quỹ đầu tư chủ động. Theo nghiên cứu nhiều năm ở các thị trường lớn trên thế giới, chỉ có một tỷ lệ rất nhỏ các quỹ đầu tư chủ động đánh thắng được quỹ đầu tư bị động. Và quá khứ thì không phản ánh tương lại, chúng ta không thể luôn chọn được đúng quỹ đầu tư chủ động chiến thắng, dù quá khứ đang là quỹ hiệu quả.
3. 7 QUỸ ETF HIỆU QUẢ CHO NGƯỜI VỐN NHỎ, CHƯA CÓ KINH NGHIỆM ĐẦU TƯ
Như vậy có thể thấy quỹ ETF có nhiều lợi ích nổi trội, nó đặc biệt phù hợp với những nhà đầu tư nhỏ lẻ, với số vốn ít, chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư, mong muốn đầu tư lâu dài. Điều này có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư và mang về lợi suất hiệu quả cho họ.
Thông tin cơ bản 7 quỹ ETF tại Việt Nam
Hiện nay ở Việt Nam có 7 loại quỹ ETF, mình tổng hợp một số thông tin cơ bản dưới đây.
Các bạn có thể lên website của công ty quản lý quỹ, tìm đọc bản cáo bạch và điều lệ quỹ, cũng như tìm hiểu các thông tin liên quan đến hiệu quả hoạt động quỹ, chi phí quản lý quỹ.
Đối với các quỹ dưới đây thì chi phí quản lý quỹ vào tầm 0.55% đến 0.8%, ngoài ra còn một số chi phí nhỏ nhỏ khác nữa.
| Mã ETF | Ngày thành lập | Công ty quản lý quỹ | Mô phỏng chỉ số | Website công ty quản lý quỹ | Giá kết phiên 01/09/2021 |
| E1VFVN30 | 06/10/2014 | Công ty cổ phần quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam -VFM | VN30 | https://dragoncapital.com.vn/ | 24,050 |
| FUEMAV30 | 08/12/2020 | Tập đoàn tài chính Mirae Asset | VN30 | http://fundmanagement-miraeasset.com.vn/ | 16,840 |
| FUESSV30 | 12/08/2020 | Công ty cổ phần chứng khoán SSI | VN30 | https://www.ssi.com.vn/ | 18,000 |
| FUESSV50 | 10/12/2014 | Công ty cổ phần chứng khoán SSI | VNX50 | https://www.ssi.com.vn/ | 20,800 |
| FUEVN100 | 16/06/2020 | Công ty quản lý quỹ Vina Capital | VN100 | https://wm.vinacapital.com/ | 18,150 |
| FUESSVFL | 24/02/2020 | Công ty cổ phần chứng khoán SSI | VNFIN LEAD | https://www.ssi.com.vn/ | 20,550 |
| FUEVFVND | 22/04/2020 | Công ty cổ phần quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam -VFM | VN Diamond | https://dragoncapital.com.vn/ | 24,840 |
Trong đó ý nghĩa chỉ số được mô phỏng:
| Mã ETF | Mô phỏng chỉ số | Ý nghĩa chỉ số |
| E1VFVN30 | VN30 | Chỉ số VN30 là chỉ số giá bao gồm những cổ phiếu niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh đáp ứng đủ tư cách tham gia vào Bộ chỉ số và các điều kiện sàng lọc. Đại diện cho 74% vốn hóa của thị trường chứng khoán Việt Nam |
| FUESSV50 | VNX50 | Chỉ số VNX50 bao gồm 50 công ty có giá trị vốn hóa, tính thanh khoản và tỷ lệ tự do chuyển nhượng hàng đầu trong rổ cổ phiếu VNX AllshareVNX50: niêm yết trên Sở giao dịch Chứng Khoán Hà Nội (HNX) và Sở giao dịch Chứng khoán TP Hồ Chí Minh (HSX). Đại diện cho 75% vốn hóa của thị trường chứng khoán Việt Nam. |
| FUEVN100 | VN100 | Chỉ số VN100 là chỉ số thị trường được Sở giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE) xây dựng, bao gồm 100 cổ phiếu có giá trị vốn hóa, khả năng thanh khoản và tỷ lệ tự do chuyển nhượng hàng đầu đáp ứng điều kiện tham gia vào bộ chỉ số. Tiếp cận 85% thị trường chứng khoán Việt Nam (VN Index). |
| FUESSVFL | VNFIN LEAD | Chỉ số VNFIN LEAD là chỉ số bao gồm tối thiểu 10 cổ phiếu, được lựa chọn từ các cổ phiếu thành phần thuộc chỉ số ngành tài chính -VNAllShare Financials index (viết tắt VNFIN) đạt tiêu chí lựa chọn. Đại diện cho 25% vốn hóa của thị trường chứng khoán Việt Nam. |
| FUEVFVND | VN Diamond | Chỉ số VN Diamond là chỉ số các cổ phiếu Kim Cương Việt Nam, do Sở Giao dịch chứng khoán Tp.HCM xây dựng và quản lý. Bao gồm từ 10-20 cổ phiếu đáp ứng tiêu chí về giá trị vốn hóa, giá trị giao dịch, tỷ lệ P/E và tỷ lệ đầu tư nước ngoài (FOL) theo quy định trong quy tắc chỉ số. |
Có thể thấy các quỹ này đều có mức giá <30K/chứng chỉ quỹ. Để mua 100 chứng chỉ quỹ chỉ trên dưới 2 triệu. Vậy bạn hàng tháng hoặc hàng quý có thể đầu tư đều đặn để lâu dài gia tăng tài sản cho mình.
Tuy nhiên bất kỳ hình thức đầu tư nào đều có rủi ro nhất định, trước khi mua bạn hãy tìm hiểu thật kỹ nhé.
Ví dụ tìm hiểu Quỹ ETF mô phỏng chỉ số VN30 – E1VFVN30
Bạn có thể lên website của quỹ để tìm hiểu chi tiết một số thông tin chính:
Chiền lược đầu tư:
Danh mục đầu tư:
Ví dụ 1 lô ETF tương đương 100,000 chứng chỉ quỹ ETF của quỹ bao gồm tỷ trọng đầu tư vào rổ VN30 tại ngày 01/09/2021 như sau:
Bản cáo bạch và điều lệ: bao gồm các thông tin cơ bản của quỹ, phí quản lý quỹ, ngân hàng giám sát…
Các thông tin khác: Hiệu quả hoạt động của quỹ, tình hình giao dịch…
4. CÁCH ĐẦU TƯ QUỸ ETF
Để đầu tư vào các quỹ ETF bạn có thể mua trực tiếp tại các sàn giao dịch chứng khoán, hoặc mua qua các ứng dụng Fintech như Tikop, mình đã có bài review chi tiết.
Mỗi hình thức có ưu nhược điểm riêng, bạn có thể lựa chọn hình thức phù hợp với mình.
Dưới đây là một số so sánh đầu tư quỹ ETF qua:
- Sàn giao dịch chứng khoán (app của các công ty chứng khoán). Bạn có thể tham khảo “10 phút mở tài khoản chứng khoán online ngay tại nhà”
- Các ứng dụng Fintech như Tikop. Cách thức đầu tư, bạn có thể đọc thêm trong bài review của mình về Tikop.
| Nội dung | Mua trên sàn chứng khoán | Mua qua app (Tikop..) |
| Sở hữu | Sở hữu trực tiếp | Không sở hữu trực tiếp, mà qua công ty trung gian |
| Số tiền cần có | Đủ tiền để mua tối thiếu lô 100 chứng chỉ quỹ ETF ( trên 1 triệu) | Chỉ cần từ 50K VND |
| Đa dạng hóa | Cùng 1 số tiền mua được ít loại quỹ ETF hơn | Cùng 1 số tiền có thể tạo gói, mua nhiều loại quỹ ETF |
| Thời điểm mua bán | Có thể mua bán bất kỳ thời điểm nào trong giờ giao dịch | Gửi tiền vào gói đầu tư (mua), hoặc rút gói đầu tư (bán) và chờ Tikop giao dịch, do chỉ giao dịch tại 1 giờ cố định -13h hàng ngày |
| Giá mua/bán | Có thể chọn giá mua, bán chứng chỉ quỹ ETF theo ý mình, và chờ khớp lệnh | Không chọn được giá mua, bán chứng chỉ quỹ ETF. Thường luôn khớp được lệnh mua, bán, và theo giá Tikop giao dịch |
| Theo dõi | Dễ theo dõi hiệu quả của CCQ | Theo dõi không được chi tiết và thuận tiện, đặc biệt nếu tạo gói nhiều loại quỹ ETF |
| Khối lượng bán | Khi bán chọn được khối lượng bán, loại quỹ ETF muốn bán | Khi bán không chọn được khối lượng bán của 1 loại quỹ ETF nếu đầu tư theo gói nhiều loại quỹ ETF, mà sẽ bán cả gói. |
| Tiền về | Sau khi bán CCQ ETF, T+2 ngày tiền mới về tài khoản | Sau khi bán, bạn có thể rút tiền về đúng ngày T (18h) |
Nếu bạn có vốn nhỏ, thích sự thuận tiện, muốn rút tiền ngay khi có thể, bạn có thể chọn mua qua Tikop. Nếu thích sự an toàn, hoặc muốn chọn được thời điểm, hay mức giá thấp muốn chốt mua ngay thì bạn có thể mua trên app của các công ty chứng khoán (mua qua sàn giao dịch).
Trên đây là một số thông tin cơ bản về quỹ ETF là gì, và 7 quỹ ETF của Việt Nam. Trong tương lai, các quỹ ETF còn tiếp tục phát triển và hình thành thêm mới. Đầu tư vào các quỹ ETF về lâu dài mang lại hiệu quả cho nhà đầu tư nhỏ lẻ. Tuy nhiên bất kỳ hình thức đầu tư nào đều có rủi ro nhất định, bạn hãy tìm hiểu và ra quyết định đầu tư nhé.
